“河北灵寿农商银行全力加强反洗钱从业”

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河北信息网信(通讯员杜倩)在严格监管和疫情影响下，为切实打击洗钱工作人员，灵寿农商银行积极行动，加强每日资金监测，加强新闻共享，加强客户新闻完整性和识别，加强业务培训和推广，打击洗钱工作。

加强对资金交易的每日监测。 该行统筹兼顾，每天监控柜面业务、网络银行等网上资金业务，了解客户建立业务关系的目的、性质和交易背景的真实性。 秉承“一日三见”的大致情况，每天三次登录反洗钱系统，做好相关情况记录，及时报告大宗和可疑交易报告。 关注含有积分“捐款”等关键词的交易新闻，注意不要让非法者使用虚假新闻实施诈骗行为。 特别是外国客户开户时，要求提供居住说明、工作人员说明等辅助说明，了解开户目的，持续关注。 发现大额、频繁交易与客户身份新闻不符时，进行电话访问、实际访问，了解其交易渠道和特点、主要交易对方、交易资金用途和目的等详细客户尽职调查，确认疑义交易后，立即采取措施。

加强新闻共享。 建立新闻共享机制，加强分行之间的合作，如可疑分子在辖内分行申请开户，该分行第一时间在新闻交流组内发布可疑客户特征，监控可疑人员，并对其他分行提高警惕，加强客户身份识别能力。

加强顾客新闻的完整性和识别。 通过统一采集追记，层层分解、分工协作、考核激励等多种措施，集中力量、集中资源、集中时间，推动顾客新闻完善率的进一步提高。 加强反洗钱流程管理，要求各分行在开户时进行首次客户识别，建立完整的客户新闻客户关系后，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及日常经营活动、金融交易情况，及时更新客户资料新闻，在此基础上， 遇到可疑顾客，及时调整风险等级，加强顾客身份识别，认真开展顾客尽职调查，必要时采取控制措施。

加强反洗钱业务的培训和推广。 该行结合反洗钱工作中和检查中遇到的实际问题，今年以来通过网上方法组织了四期反洗钱专项培训和测试，逐步提高了员工的任职能力。 并且指示经营者在进行大额存取、开户等交易时，向顾客推进反洗钱的相关要求，要求顾客妥善保管自己的身份证、银行卡，保护登录账号和密码等个人新闻。 然后，通过在网站上放置反洗钱推广挡板，或者wechat公共平台发布反洗钱小常识，提醒顾客提高风险防范意识。